Новини Bybit

UA_2402-T20138_P2P_Anti-fraud_Education_Project_1600x900.png

У динамічному контексті P2P-трейдингу значною проблемою стали афери й шахрайство. Тому ми й ділимося інформацією та стратегіями, за допомогою яких ви можете захистити свої активи й безпечно торгувати на P2P-платформі.

Що таке P2P-шахрайство у сфері криптовалют?

P2P-шахрайство відбувається на платформах, що слугують для прямого обміну криптовалют між покупцями й продавцями та часто використовують сервіс депонування для безпеки трансакцій. Шахраї зловживають цим механізмом — обходять умовне депонування та обманюють, що після оплати кошти не надійшли. Через таке порушення довіри у користувачів зростає ризик фінансових втрат.

Поширені види P2P-шахрайства

- Обман з підробленими квитанціями / трансакціями ескроу

На доказ оплати шахраї зазвичай надають підроблені квитанції або скріншоти. А ще вони можуть виступати вдаваним контрагентом, який наполягає на трансакції умовного депонування та стверджує, що оплата з’явиться у вашому гаманці лише після того, як ви відправите свої криптовалютні активи.

Шахраї видають себе за представників Bybit і закликають вас відправити ваші криптовалютні активи, щоб їх не було заморожено. Вони можуть отримати вашу контактну інформацію з реклами чи чату ордерів P2P і попросити у вас адресу електронної пошти, наче вона потрібна для сервісу умовного депонування на Bybit P2P. Вони можуть надсилати фішингові листи наче від імені Bybit, щоб обманом змусити вас відправити криптовалюту ще до того, як ви отримаєте оплату.

- Шахрайство з трьома учасниками

Два шахраї одночасно розміщують ордери в одного продавця, зловживаючи його довірою та терміновістю продажу. У результаті продавець може відправити монети без належної перевірки, хоч існує ризик надіслати кошти двічі, але отримати за продані активи лише половину від очікуваної суми або ще менше.

Видаючи себе за P2P-мерчантів, шахраї зв’язуються з потенційними жертвами через зовнішні канали, такі як Telegram або WhatsApp. Вони можуть вказати несправжні реквізити банківського рахунку, але надавати справжню P2P-заявку на Bybit.

- Шахрайство з поверненням платежу/чека

На підставі відкликаних платежів за відповідним способом оплати або відхилених чеків шахраї намагаються скасувати трансакції вже після відправлення криптовалюти.

- Скасування після здійснення оплати

Шахраї просять скасувати ордер після здійснення оплати, посилаючись на технічні проблеми.

За допомогою SMS/текстових повідомлень, дуже схожих на справжні сповіщення, шахраї можуть посилатися на застосунки банків або гаманців. Ці повідомлення часто слугують неправдивим підтвердженням того, що одержувачі отримали оплату від контрагента.

- Шахрайство з оплатою готівкою

Шахраї можуть використати підроблені гроші або не відправляти криптовалюту після отримання оплати. Bybit може бути непросто перевірити такі трансакції через відсутність юридичних доказів. Трейдери, які обирають готівкові трансакції, повинні пам’ятати про ризик безповоротних втрат.

Як уберегтися від шахрайства у сфері P2P

- Перевірка всіх P2P-трансакцій

Перед здійсненням переказу криптовалюти завжди перевіряйте надходження коштів на криптовалютний гаманець або банківський рахунок, щоб дізнатися, чи P2P-трансакція пройшла. Не покладайтеся виключно на підтвердження, надані покупцем, — вони можуть бути підроблені.

- Перевірка особи контрагента

Перевіряйте, чи реквізити платіжного рахунку відповідають ідентифікаційним даним контрагента на Bybit. Bybit вимагає верифікації особи мерчантів і P2P-продавців, що підвищує безпеку платформи та захист активів.

- Використання платформи Bybit для спілкування

Ведіть спілкування виключно в чаті P2P-ордера. Уникайте зовнішніх каналів, як от Skype або WhatsApp, щоб захистити свої права.

- Подання апеляції чи звернення до служби підтримки Bybit

Якщо ви не досягаєте згоди, негайно зверніться до служби підтримки клієнтів по допомогу. Ви завжди повинні якнайшвидше повідомляти про можливі підозрілі дії.

- Пильність і фіксування всіх дій

Робіть скріншоти всіх дій і трансакцій — це важливий доказ. Як щось здається підозрілим, відмовтеся від трансакції. Потрібно твердо протистояти тактиці залякування.

Крім того, якщо ви прагнете зробити внесок у підвищення безпеки в P2P-спільноті, перейдіть до розділу 

 і приєднайтеся до нас як P2P-патруль уже сьогодні!

У динамічному контексті P2P-трейдингу значною проблемою стали афери й шахрайство. 

P2P-торгівля: ази безпеки. Як уникнути шахрайства

Отримуйте першими доступ до нових інструментів, ейродропів і змагань на Bybit. 

Будьте першим, хто отримає критичну думку та аналіз криптосвіту, підпишіться на нашу розсилку.

Bybit Announcement

Щоденна динаміка криптовалютного ринку у вас під рукою.

Дякуємо за підписку!

Підписка

Отримуйте новини першими. Будьте в курсі, коли на Bybit з’являється щось нове — майбутні функції та зміни, нові торгові пари, продукти DeFi та програми майнінгу.