Новости Bybit

RU_2402-T20138_P2P_Anti-fraud_Education_Project_1600x900.png

С ростом популярности P2P-торговли увеличиваются и случаи мошенничества. Вот краткая информация, которая поможет защитить ваши активы и безопасно заниматься P2P-трейдингом.

Что такое P2P-мошенничество с криптовалютой?

P2P-мошенничество с криптовалютой происходит на платформах, которые напрямую связывают продавцов и покупателей и часто используют эскроу-сервис для безопасных переводов. Мошенники обходят эскроу-систему, уверяя покупателя, что платёж не прошёл. В результате пользователи могут понести финансовые убытки.

Распространенные типы P2P-мошенничества

Мошенники часто предоставляют поддельные квитанции или снимки экрана в качестве подтверждения оплаты. Контрагенты-мошенники настаивают на проведении эскроу-транзакций и утверждают, что платёж отобразится на кошельке только после того, как вы отправите свои криптоактивы.

Мошенники выдают себя за сотрудников Bybit и побуждают вас отправить криптоактивы, так как в противном случае они будут заморожены. Они получают ваши контактные данные из объявлений или чата P2P-ордера, затем просят вас предоставить адрес электронной почты для подтверждения эскроу-сервиса. Они могут прислать фальшивое письмо, похожее на официальное сообщение от Bybit, и обманом заставить вас отправить криптовалюту до получения оплаты. 

Два мошенника одновременно размещают ордера у одного продавца, пользуясь его доверием и необходимостью быстро совершить продажу. Это может привести к тому, что продавец отправит монеты без предварительной проверки, рискуя продать активы дважды, но получить за них только половину суммы или меньше.

Мошенники выдают себя за P2P-мерчантов, связываясь с потенциальными жертвами через Telegram или WhatsApp. Они могут сообщать поддельные банковские данные и предоставлять реальные P2P-объявления.

Мошенники используют функцию возврата платежа, предоставляемую платежными системами, или непокрытые чеки, чтобы вернуть платёж после получения криптовалюты.

Мошенники могут попросить вас отменить ордер, ссылаясь на технические проблемы.

Мошенники могут присылать SMS-сообщения, выдавая себя за банки или приложения кошельков. Эти сообщения очень похожи на настоящие уведомления. Часто в таких сообщениях ложно утверждается, что жертва получила от контрагента оплату.

Мошенники могут использовать фальшивые деньги или получить платёж и не отправить криптовалюту. В таких случаях у Bybit возникают сложности с подтверждением транзакций из-за отсутствия надлежащих доказательств. Трейдеры, выбирающие сделки с наличными, должны помнить о риске невозместимых потерь.

Как избежать P2P-мошенничества

Прежде чем одобрить перевод криптовалюты, проверьте свой криптокошелёк или банковский счёт на предмет фактического поступления средств. Не полагайтесь только на доказательства, предоставленные покупателем, — они могут оказаться поддельными.

Убедитесь, что информация в платёжном счёте совпадает с данными контрагента на Bybit. Все P2P-мерчанты проходят обязательную верификацию личности в целях обеспечения безопасности платформы и защиты активов.

Общайтесь только в рамках чата P2P-ордера. Не используйте внешние каналы связи вроде Skype или WhatsApp, чтобы обеспечить защиту ваших прав.

Если вы не можете прийти к соглашению, немедленно свяжитесь с нашей Службой поддержки для получения помощи. Обязательно сообщайте о любых подозрительных действиях.

Делайте снимки экрана всех взаимодействий и транзакций, они могут стать важными доказательствами. Не заключайте сделку, если что-то кажется подозрительным. Не поддавайтесь запугиванию.

Если вы хотите внести свой вклад в создание безопасного P2P-сообщества, переходите в раздел «Анонсы» по 

 и присоединяйтесь к P2P-патрулю прямо сейчас!

Подробнее о безопасности P2P-трейдинга на этой 

Основы безопасной P2P-торговли: как не стать жертвой мошенников

Первыми узнавайте о новых листингах, эйрдропах и состязаниях на Bybit. 