Руководство для начинающих инвесторов в криптовалюты.

Сейчас в интернете существует множество различных советов по инвестированию в криптовалюту для начинающих частных инвесторов. Однако в 2009 году, когда Биткоин был только-только представлен, никто ничего толком о нём не знал. Несмотря на то, что некоторые люди видели его потенциал, по-настоящему сильный интерес к криптовалютам возник только много лет спустя.

Криптоинвестиции набирают огромную популярность. В основном это происходит благодаря миллиардерам и IT-специалистам, оказывающим огромную поддержку системам децентрализованных финансов DeFi. Сегодня инвесторы могут пользоваться Bybit и другими биржами для приобретения и продажи криптовалют.

Однако, если вы планируете инвестировать в валюты для получения прибыли, нужно понимать, что криптовалюты — это инвестиции с высокой прибылью и не менее высоким риском. Криптовалюты крайне волатильны, а это значит, что вы можете понести значительные денежные потери своих сбережений, если начнете инвестировать не вооружившись определёнными знаниями.

В этом руководстве мы дадим несколько советов, которые помогут избежать опасности мира криптовалют.

Как новичкам инвестировать в криптовалюту

Для начала вам нужно выбрать криптовалютную биржу или брокера, создать и подтвердить учетную запись, внести фиатную валюту, разместить свой первый криптоордер и выбрать способ хранения активов, например, кошелёк.

Но это лишь краткое изложение всего того, что вам нужно сделать. В этой статье мы расскажем, как войти в криптовалюту и дадим крайне полезные советы для начинающих инвесторов.

Выберите криптовалютную биржу или брокера

В первую очередь вам нужно выбрать брокера или биржу. Между брокерами и биржами есть определённые различия.

Криптовалютная биржа

Криптовалютная биржа — это место, где вы можете торговать криптовалютой с другими трейдерами. Комиссии на этих платформах биржевой торговли, как правило, низкие. Тем не менее на биржах существует множество типов торговли и различных интерфейсов, которые поначалу может быть трудно понять.

Популярные криптовалютные биржи — это Bybit, Coinbase и Gemini.

При выборе криптовалютной биржи убедитесь, что вы выбрали ту, которая позволяет покупать цифровую валюту за фиатную валюту, например, за доллары США. Учтите, что некоторые биржи принимают только криптовалюту. Соответственно, вам может понадобиться купить её в другом месте и уже потом внести на биржу.

Если у вас нет криптовалюты, или вы не хотите самостоятельно покупать её, то вам понадобится биржа, которая позволяет покупать криптовалюту за фиат.

Криптовалютный брокер

С криптовалютным брокером торговля намного проще и понятнее, чем с биржей. Интерфейс прост в использовании, однако комиссии могут быть в разы выше.

Два популярных брокера — это SoFi и Robinhood.

Имейте ввиду, что не все брокеры позволяют пользователям хранить их активы вне платформ. По мере прочтения этой статьи вы поймете всю важность криптокошельков. Некоторые продвинутые криптоэнтузиасты предпочитают хранить свои активы в аппаратных кошельках.

SoFi и Robinhood, например, не позволяют пользователям переводить свои средства в кошелек или куда бы то ни было еще из их учетной записи. Обязательно учитывайте этот фактор при выборе брокера если в будущем вы планируете хранить свою криптовалюту в личном кошельке.

Создание учетной записи

После того, как вы выбрали биржу или брокера, вам нужно зарегистрироваться на выбранной платформе. Она требует прохождения различных видов подтверждения личности пользователя. Это необходимо для предотвращения мошеннических действий.

В рамках проверки вас могут попросить предоставить отсканированную копию паспорта или водительских прав. Затем платформа попросит вас загрузить селфи для сверки с фотографией водительского удостоверения или паспорта.

Внесение валюты

Для покупки криптовалюты на бирже или у брокера, у вас на счету должна быть фиатная валюта. Можно внести на него деньги с помощью банковского перевода или своей дебетовой / кредитной карты.

В зависимости от используемой вами платформы, на зачисление средств потребуется до нескольких дней.

Совет от профессионала: мы советуем не использовать кредитную карту для внесения средств на платформы обмена криптовалютами, так как ваш банк обработает эту покупку как снятие наличных. Как правило, за снятие наличных с кредитных карт взимается комиссия и более высокая процентная ставка. Таким образом, вам придется заплатить определенный процент от транзакции в качестве комиссии за снятие наличных.

Выбор криптовалюты

Как только внесенные вами деньги будут доступны для использования, откроется выбор из сотен, если не тысяч криптовалют. Наиболее популярные криптовалюты — это Эфириум и Биткоин.

Вы можете идентифицировать криптовалюту по её «тикеру» — сокращению, которое похоже на псевдоним. Например, BTC — это тикер биткоина. Вот тикеры других популярных криптовалют:

● Tether (USDT)

● Ethereum (ETH)

● Cardano (ADA)

В зависимости от выбранной вами криптовалюты, вы, возможно, не сможете купить монету целиком из-за ее огромной цены. К счастью, многие биржи позволяют покупать части монет.

Вместо покупки 1 BTC, цена которого в последнее время держится в диапазоне от 40 000 до 50 000 долларов, вы можете купить сотую или любую другую производную единицу биткоина.

Выбор способа хранения

Ваш банк может быть застрахован FDIC, а вот криптобиржа — нет. Криптобиржи подвержены риску взлома, и вы можете потерять свои деньги, если не обеспечите безопасность своих инвестиций.

Как говорилось ранее, если вы покупаете криптовалюту у брокера, то у вас, вероятно, не будет иного выбора, кроме как хранить активы на своём счету. Но если вы покупаете криптовалюту на бирже, то вы можете перевести свои активы на горячий или холодный кошельки.

Горячий кошелёк

Горячий кошелёк работает на компьютерах, планшетах, телефонах и других устройствах, подключённых к Интернету. Ваши деньги будут храниться онлайн в горячем кошельке. И пусть этот способ хранения удобен, он подвержен риску взлома и кражи ваших средств из-за постоянного подключения к Интернету.

Холодный кошелёк

Холодный кошелёк не подключён к Интернету. Вы можете «носить» свой холодный или аппаратный кошелёк с собой в виде жесткого диска или USB.

Однако при использовании холодного кошелька вам тоже следует соблюдать осторожность. Если вы потеряете закрытый ключ к кошельку, то возможно, никогда больше не сможете получить доступ к вашей криптовалюте. Если устройство выйдет из строя или сломается, то вы также можете потерять свои деньги.

Какая криптовалюта лучше всего подходит для начинающих?

Новичку лучше всего инвестировать в популярные валюты, такие как Эфириум и Биткоин. Эти валюты не только менее волатильны, но и дают высокий доход от инвестиций.

Мемкоины Dogecoin или Baby Doge Coin, довольно волатильны, поскольку их цена завышена шумихой. Но как только хайп проходит, цена тут же падает.

Если вы не хотите брать на себя слишком большие риски, то выбирайте валюту из наименее волатильных криптовалют.

Что стоит учитывать при инвестировании в криптовалюты?

Вам стоит быть осторожным при инвестировании в криптовалюты, так как одно падение на рынке может привести к существенным убыткам. Ниже приведено несколько важных советов для начинающих инвесторов.

Прочтите White Paper валюты

Начинающим инвесторам всегда стоит проводить собственное исследование, прежде чем совершать инвестиции. White Paper криптопроекта — это руководство или отчет, в котором описывается все, что вам нужно знать об этой валюте. В нём подробно раскрывается философия конкретной криптовалюты и механизм её работы.

Чтение White Paper даст два преимущества: во-первых, вы узнаете тонкости конкретной криптовалюты. Во-вторых, по White Paper можно создать общее впечатление о всём проекте. Если «белая бумага» плохо написана, то это значит, что в проект скорее всего не стоит инвестировать.

Например, в White Paper и плане развития Baby Doge Coin говорится о создании новой религии и о множестве других вещей, не связанных с криптовалютами. Пусть Baby Doge Coin и привлекает некоторых инвесторов своей благотворительной деятельностью, в основном эта монета держится на шумихе, что делает ее плохой долгосрочной инвестицией.

Придерживайтесь своего торгового плана

Торговый план является одной из важнейших вещей в криптоинвестировании. Он определяет, как вы покупаете и продаете криптовалюту. Торговый план состоит из следующих компонентов:

● Аналитика

● Объект приложения рыночных усилий

● Карта рисков

Следуя торговому плану, вы остаетесь сосредоточенными и нацеливаетесь только на те сделки, которые соответствуют вашим параметрам и рекомендациям. Самая важная часть торгового плана — это следование ему. Меняйте свой план только если вы нашли лучший метод торговли.

План торговли криптовалютой согласует вашу стратегию с движениями рынка. Вы работаете в контролируемой среде и получаете измеряемые результаты. Таким образом, вы можете устанавливать себе инвестиционные цели.

Более того, торговый план позволяет вам управлять рисками и ограничивать потери по портфелю. Вы можете предотвратить излишние убытки придерживаясь фиксированного соотношения риска и прибыли.

Не позволяйте жадности управлять вашими решениями. Новички часто инвестируют в волатильные криптовалюты из-за “FOMO» (Fear Of Missing Out) — синдрома упущенной выгоды. Однако в конечном итоге они теряют свои деньги, так как не знают когда нужно продавать купленные активы. Если бы много денег было легко заработать, то все люди были бы богачами.

Не позволяйте спешке, эмоциям или каким-либо другим посторонним факторам мешать вам придерживаться намеченного плана торговли.

Прогнозируемые цены и стоп-лоссы

Никто не хочет терять свои деньги, однако при торговле криптовалютой это неизбежно. Тем не менее, вы можете установить ограничение на сумму убытков.

Стоп-лосс ордер — это механизм ограничения убытков, который продаёт ваши активы при достижении определенного ценового значения. Значение стоп-лосса устанавливает сам трейдер. Устанавливая стоп-лосс, вы минимизируете возможные убытки. 

Например, если вы покупаете токен за 50 долларов, то вы можете установить стоп-лосс, который продаст этот токен, если его цена достигнет 45 долларов. В этом случае вы готовы позволить себе потерять 10%. Новичку следует разобраться в механике стоп-лосса, так как он поможет существенно сократить убытки.

Прогнозируемая цена криптовалюты — это прогноз будущей цены токена от аналитиков. При выведении этой цены эксперты основываются на исторических показателях токена и прогнозах прибыли.

Чтобы максимально повысить эффективность своих инвестиций, проверьте прогнозируемые цены активов, в которые вы собираетесь вложиться.

Не пытайтесь определить входа или выхода с рынка

Нужно понимать, что войти или выйти с рынка без каких бы то ни было потерь практически невозможно. Вы должны быть готовы к взлетам и падениям криптовалют.

Лучше всего избегать выбора времени для входа и выхода с рынка, так как это отнимет у вас много времени и нервов. Лучше просто инвестируйте в рынок и выходите из него, когда он становится слишком волатильным.

В конце концов, у вас  есть и другие дела. Чтобы действительно следить за рынком, вам нужно читать длинные статьи и финансовые отчеты, которые очень быстро утомляют.

Более того, если вы постоянно следите за рынком, то все время будете испытывать переменчивые волны стресса. В результате  чего вы, скорее всего, отклонитесь от намеченного торгового плана.

Инвестируйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять

Один из лучших советов начинающим инвесторам — это вкладывайте только то, что вы можете позволить себе потерять. Не позволяйте эмоциям управлять вами. Если сенсационные заголовки, твиты миллиардеров и другие отвлекающие факторы влияют на ваши инвестиционные решения, то в конечном итоге вы потеряете деньги.

Новички часто инвестируют в определенную криптовалюту только потому, что так делают все остальные. Да, идея может быть заманчивой, но оправдается ли она в долгосрочной перспективе? Держится ли валюта только на шумихе, или у нее действительно есть потенциал?

Не поддавайтесь искушению просто потому, что все инвестируют в тот или иной мемкоин. Лучше сами исследуйте валюту, держитесь своего торгового плана и убеждайтесь, что ваши покупки целесообразны.

Избегайте криптовалютных мошенников

Люди часто начинают инвестировать в криптовалюты, не изучив всех подводных камней и мошеннических схем. Соответственно, они не знают, как защитить себя от мошенников.

Федеральная торговая комиссия недавно заявила, что более 7000 криптоинвесторов в общей сложности потеряли более 80 миллионов долларов в результате мошенничества в период с октября 2020 года по март 2021 года. Поскольку интерес к криптоинвестициям и блокчейн-технологиям неустанно растет, все больше и больше людей выходят на рынок, не проводя при этом никаких предварительных исследований.

Это делает их легкой добычей для мошенников. Мошенники могут притворится правительственными агентами или знаменитостями. Уверяем вас, Илон Маск не будет предлагать вам деньги за отправку ему криптовалюты.

Другой тип мошенников предлагает вам свои «советы по инвестированию» в обмен на деньги или криптовалюты. Не попадайтесь на такие схемы. Все очень просто — не доверяйте людям, обещающим вам огромные суммы денег за выполнение простых задач.

Исследование и тщательная проверка

Как и с акциями, фундаментальный анализ имеет решающее значение при инвестировании криптовалют. При инвестиции в акции нужно учитывать хеджирование инфляции и множество других факторов, а вот с криптовалютой вам нужно учитывать только динамику валюты за последние несколько месяцев или недель.

Из каждой подворотни лезут самопровозглашённые эксперты по криптоинвестициям. Они предлагают вам купить свои руководства на подобии «Как просто стать богатым». Не стоит доверять всем источникам подряд.

Слушайте только квалифицированных финансовых консультантов и всегда перепроверяйте всю информацию, которую вы нашли в Интернете. Более того, проводите тщательную проверку, прежде чем инвестировать в криптовалюту.

Простым языком, тщательная проверка — это комплексная оценка крипторынка или конкретной валюты, в которую вы хотите инвестировать. Она проводится с целью определения коммерческого потенциала и минимизации потерь.

Надлежащее исследование повышает вашу убежденность в покупке и защищает вас от отвлекающих факторов и новостей. Например, разработчики криптовалюты могут проводить агрессивные рекламные кампании и заручаться поддержкой знаменитостей для создания шумихи вокруг новой криптовалюты.

В результате многие инвесторы спешно вложат в проект свои деньги, не проведя при этом никаких предварительных исследований. Но как только шумиха утихнет, они останутся у разбитого корыта. 

Так что запомните — ни в коем случае нельзя быть импульсивным и действовать под давлением синдрома упущенной выгоды. Лучше не торопитесь. Проведите тщательное исследование, прочитайте White Paper проекта и изучите экспертный анализ, и только потом решайте, хотите вы инвестировать в конкретную криптовалюту, или нет.

Храните свои ключи в безопасности

Ключи от криптокошелька — это не ключи от дома или машины. У них не бывает дубликатов, так что если вы потеряете свой ключ, то вы полностью потеряете доступ к своему кошельку и деньгам на нём.

И хотя в некоторых случаях вы сможете вернуть свои деньги, этот процесс будет долгим и утомительным. Лучше заранее позаботьтесь о том, чтобы ваш ключ не потерялся.

Не менее важно хранить свой ключ вдали от посторонних глаз. Не оставляйте свой кошелек открытым и не храните ключ в местах, к которым есть доступ у посторонних людей. Лучший способ защитить ваш ключ — это запомнить его.

Избегайте эмоциональной торговли

Перед выходом на крипторынок вам стоит оставить все свои эмоции позади. Новички довольно часто сталкиваются как с позитивными, так и с негативными эмоциями.

Не позволяйте этим эмоциям диктовать ваш следующий шаг или мешать вам принимать решения. Лучший способ удержать свои эмоции под контролем — это перестать смотреть на рыночные графики.

Если вы уткнулись в экран и без остановки наблюдаете за взлетами и падениями на крипторынке, то вы неизбежно начнёте испытывать стресс и принимать неразумные решения.

Избегайте маржинальной торговли

Маржинальная торговля позволяет вам занять средства у биржи или брокера, инвестировать их и получить более более высокий доход. Однако новичкам стоит избегать маржинальной торговли, потому что она также многократно увеличивает убытки по портфелю в случае проседания рынка. Не забывайте: рисковать можно только тем, что вы готовы потерять.

Мемкоины — очень рисковая затея

Мемтокены и мемкоины ничем не отличаются от любой другой криптовалюты, за исключением того, что они задуманы как шутка или мем. Эти токены являются рискованной инвестицией, потому что они создаются без какого-либо конкретного бизнес-плана.

Основополагающим принципом, лежащим в основе этих монет, является спекуляция. Чтобы заработать на них какие-либо деньги, вы должны очень внимательно изучить движение рынка и извлечь выгоду из крайне краткосрочного всплеска спроса.

В посте Reddit создатель Dogecoin (Dogecoin — это децентрализованная криптовалюта с очень большим сообществом. “Doge” в названии происходит от интернет-мема…), популярного мемкоина, сказал: «Мошенничество, безграничная жадность, недобросовестные люди, завышенные требования, ложные обвинения, использование людей в своих целях — всё это мерзко».

В итоге создатель покинул сообщество, потому что всё вышеперечисленное слишком распространено в торговле мемкоинами. Он также посоветовал: «Продолжайте изучать механизмы работы криптовалют и их рынков, никогда не рискуйте тем, что вы не можете позволить себе потерять, будьте бдительны и осторожны».

Когда вы покупаете биткоин, вы знаете, что у него есть White Paper, в котором чётко изложена вся информация о нём. Вы можете провести свое исследование и составить соответствующий торговый план. 

А вот стоимость мемкоинов растёт и падает в зависимости от того, сколько шумихи вокруг неё разверзается. Поскольку невозможно определить истинную стоимость мемкоинов, вы всегда будете подвергать себя риску, инвестируя в них. Может случиться так, что мемкоин потеряет всю свою ценность всего за час. Вот насколько эти монеты волатильны.

Выберите одну криптовалюту

Поначалу новичкам стоит придерживаться одной или двух криптовалют. Проведите свое исследование, составьте торговый план и купите, например, биткоин или любой альткоин на ваш выбор.

Новичку и так будет трудно выучить всю терминологию и сленг криптомира. Более того, если вы инвестируете в пять монет сразу, то вам, возможно, придется уйти с вашей работы и посвятить всё своё время трейдингу.

Хотя диверсифицировать свой портфель полезно, вначале вам стоит провести тщательный фундаментальный анализ только одной криптовалюты и инвестировать в неё. Отследите свой прогресс и только потом начинайте инвестировать в другие активы.

Берите информацию из надёжных ресурсов

Складывается такое впечатление, что в наши дни каждый второй является экспертом по криптовалютам. От групповых чатов WhatsApp до видео на YouTube — существует целое море информации о криптотрейдинге, однако не стоит доверять всем источникам подряд.

Одно из золотых правил начинающих инвесторов в криптовалюты — это убедиться в том, что фундаментальный анализ взят из надёжных источников. Мы советуем Cointelegraph — лучший ресурс для изучения новостей криптоиндустрии. Еще одним заслуживающим внимания ресурсом является CoinDesk. Там вы можете узнать о текущих курсах различных криптовалют и рыночных тенденциях.

Если вы инвестируете в биткоин и хотите узнать о нём больше, то у его разработчиков есть журнал, посвященный BTC.

В заключение

В этом руководстве для начинающих мы обсудили основы криптоиндустрии и рассказали, какие шаги стоит предпринять новичку чтобы выйти на рынок и минимизировать свои потери.

Итак, тщательно проводите свои исследования, придерживайтесь торгового плана, не поддавайтесь эмоциям, не доверяйте самопровозглашенным криптоэкспертам и берите информацию из надежных источников.

Надеемся, эти советы по инвестированию подготовят вас к выходу на рынок торговли DeFi.